Криптовалюта — это цифровые деньги, которые можно быстро и удобно переводить по всему миру. Но есть одна проблема: если ваша крипта до этого была связана с мошенничеством или преступлениями, вы рискуете потерять свои средства. Биржи, которые соблюдают законы против отмывания денег (AML), могут заблокировать такие монеты и даже ваш аккаунт. Даже если вы не знали о происхождении средств, доказывать свою невиновность придётся именно вам.
Как работает проверка криптовалюты
Каждая транзакция в блокчейне имеет уникальный идентификатор (TxID) — это как номер чека в магазине. По этому номеру можно отследить всю историю движения средств: откуда пришли деньги, через какие кошельки проходили, были ли они связаны с подозрительными операциями. Современные аналитические платформы умеют анализировать эти цепочки и определять уровень риска для каждой транзакции или кошелька.
Основные этапы проверки
- Сбор данных: Система получает идентификатор транзакции (TxID) или адрес кошелька. Это уникальный цифровой код, по которому можно проследить всю цепочку движения средств.
- Анализ цепочек транзакций: Специальные алгоритмы изучают историю перемещений криптовалюты между адресами, выявляют кластеры, связанные с одним владельцем, и определяют, были ли контакты с подозрительными сервисами (например, миксерами, даркнет-магазинами).
- Сравнение с базами данных: Адреса и транзакции сверяются с черными списками и санкционными реестрами, а также с внутренними и внешними базами известных нарушителей.
- Оценка риска: На основе анализа присваивается коэффициент риска (Risk Score) — чем выше значение, тем больше вероятность, что средства связаны с незаконной деятельностью. При высоком риске биржи могут запросить документы или заблокировать средства.
- Визуализация и отчет: Результаты проверки отображаются в виде отчета, графа связей или передаются через API для автоматизации процессов.
Что такое КоинКит
КоинКит — это российский сервис, который позволяет легко проверить криптовалюту на чистоту как обычным пользователям, так и компаниям. Платформа появилась в 2022 году и уже успела зарекомендовать себя на отечественном рынке. КоинКит полностью разрабатывается в России, не зависит от зарубежных сервисов и не боится санкций.
Ключевые преимущества
Собственные алгоритмы и база данных: компания использует уникальные алгоритмы и постоянно пополняемую базу адресов, что обеспечивает высокую точность анализа и независимость от зарубежных сервисов.
Полная локализация и устойчивость к санкциям: Платформа полностью разработана в России, не зависит от иностранных поставщиков и продолжает работать даже при внешних ограничениях.
Широкий функционал:
- Проверка как для частных лиц (через Telegram-бота), так и для компаний (через веб-интерфейс и API).
- Визуализация сложных схем движения средств для расследований.
- Возможность автоматической проверки больших объемов транзакций через API.
Бесплатный демо-доступ: Любой пользователь может бесплатно протестировать сервис и получить отчет по транзакции или кошельку.
Поддержка популярных криптовалют и сетей: КоинКит работает с Bitcoin, Ethereum (ETH), Tether (USDT), USD Coin (USDC) на блокчейнах Bitcoin, Ethereum, Tron, а также с токенами стандарта ERC20 и TRC20.
Гибкость и развитие: Команда оперативно добавляет новые функции и поддерживает актуальность базы данных, реагируя на изменения рынка и запросы пользователей.
Безопасность и соответствие требованиям: Сервис соответствует международным стандартам AML (Anti-Money Laundering) и требованиям российских регуляторов, что важно для бизнеса и частных лиц.
Как пользоваться КоинКит
- Telegram-бот — самый простой способ для обычного пользователя. Нужно ввести адрес кошелька или номер транзакции, и бот покажет уровень риска и дополнительные данные.
- Веб-интерфейс — для более глубокого анализа: можно строить графы движения средств, видеть связи между кошельками и выявлять сложные схемы.
- API — для автоматизации и интеграции с программными продуктами компаний. Позволяет быстро проверять большие объёмы транзакций.
Если вы пользуетесь криптовалютой, важно быть уверенным в её чистоте. Даже случайный контакт с «грязными» монетами может привести к блокировке средств и проблемам с законом. КоинКит позволяет заранее узнать уровень риска и избежать неприятных ситуаций.
КоинКит — это современный российский сервис для проверки крипты на чистоту, который доступен каждому. Он помогает защитить ваши деньги и избежать проблем с биржами и законом, делая работу с криптовалютой безопасной и прозрачной.
